רכישת תיק ביטוח בליווי עורך דין

מה זה רכישת תיק ביטוח?

מלבד ההתעסקות השוטפת בנושאים כמו תביעות פוליסות ביטוח והסכמי עמלות, כל סוכן ביטוח מעוניין להגדיל את היקף הפעילות שלו ולצבור קהל לקוחות רב ומגוון.

זאת בכדי להתפרנס בכבוד ולמטב את כושר המיקוח מול חברת הביטוח, המביא לשיפור תנאי הלקוחות וכן לשיפור עמלות הסוכן.

כך, רכישת תיק ביטוח היא אחת האפשרויות הנוחות והיעילות במיוחד להגדלת היקף הפעילות וקהל הלקוחות.

תהליך המכירה כולל העברת תיק ביטוחי פועל ומניב אל הסוכן שרוכש את התיק, והופך להיות הגורם המקצועי שאחראי ומטפל בפוליסות הביטוח, הן מול הלקוחות והן מול חברות הביטוח.

על מה חשוב להקפיד בעת רכישת תיק ביטוח?

בעת רכישת תיק ביטוח קיים חשוב להקפיד על מספר דברים מרכזיים:

בדיקת שווי התיק

בדיקת שווי תיק הביטוח צריכה להיעשות באופן מקצועי ומדויק, תוך שקלול מגוון פרמטרים מרכזיים כמו הסכמי עמלות, פוטנציאל מכירות, שיעור ביטולי הפוליסות ועוד.

סעיפי סודיות ואי תחרות

סעיפים אלו הם סעיפים מרכזיים בעסקת המכירה, כשהם בעיקר נועדו למנוע מקרים בהם מבוטחי התיק פונים אל סוכן הביטוח שמכר את התיק על מנת שיחזור לבטחם.

תכנון מס

לתכנון מס נכון קיימת השפעה מהותית על כדאיות העסקה.

לכן ייצוג סוכני ביטוח בעסקה מטעם עורך דין מומחה, יסייע לכם להגיע לסכומי חבות מס מדויקים.

האם ניתן לרכוש רק חלק מהתיק הביטוחי?

התשובה היא בהחלט כן, ולעיתים מדובר בפתרון נוח ויעיל במיוחד, המאפשר להפחית את הסיכונים ולנהל תהליך הטמעה באופן מסודר.

מה עוד, שבמקרים מסוימים ניתן גם להשלים את הרכישה כעבור פרק זמן שנקבע מראש.

רכישת תיק ביטוח בליווי עורך דין

עורך דין מומחה בתחום הביטוח יוכל להעניק לכם ליווי משפטי מקצועי ומקיף לאורך כל תהליך רכישת תיק הביטוח.

זאת, החל מבדיקת שווי התיק וכדאיות העסקה, דרך ניסוח הסכם המכירה באופן המייצג ושומר על האינטרסים שלכם, ועד לליווי משפטי מלא לאחר המכירה ובהתנהלות מול חברות הביטוח.

נשמח לעמוד לשירותכם

ניתן ליצור איתנו קשר בטלפון 03-9444125 או להשאיר הודעה דרך האתר.

שווה גם לסמן לייק בעמוד הפייסבוק שלנו ולעקוב אחרינו גם לאחר צאתכם מהאתר.